В помощь бизнесу. Как обнаружить и наказать ложного банкрота

Некоторые фирмы, чтобы не платить долги, объявляют себя банкротами. Как контрагенты могут распознать ложное банкротство и противостоять ему.

Об этом Naviny.by рассказывает юрист судебной практики фирмы Legaltax Александра Третьяк.

 

Думайте как должник

Раньше мы рассказывали, как взыскать долги с контрагента, который или платежеспособен, или, напротив, банкрот.

Вместе с тем нередки ситуации, когда компании могут полностью рассчитаться со своими кредиторами, однако не хотят этого делать.

Отказываясь платить по счетам, такая компания выдает себя за банкрота. Она подает в экономический суд заявление и прилагает к нему ложные документы о своей неплатежеспособности.

Чтобы выяснить, действительно ли должник обманывает своих кредиторов и суд, нужно изучить эти документы.

Справка. К заявлению должника о признании банкротом прилагаются в том числе:

- документы, которые подтверждают наличие задолженности, а также неспособность должника удовлетворить требования кредиторов в полном объеме;

- список кредиторов и должников с расшифровкой кредиторской и дебиторской задолженностей, указанием почтовых адресов и банковских реквизитов;

- бухгалтерские балансы за последние четыре квартала или документы, которые их заменяют.

Кроме того, необходимо выяснить, как подготовился должник к тому, чтобы доказать свое «банкротство», какие схемы придумал.

В частности, такую подготовку должник мог вести по четырем направлениям.

1. Фальсифицировать документы о своей кредиторской задолженности.

2. Не указать дебиторскую задолженность, которую можно взыскать и тем самым погасить долги перед кредиторами.

3. Отразить в своей финансовой отчетности завышенную «кредиторку».

4. Скрыть имущество, которым владеет.

Таким образом, необходимо проанализировать документы, прилагаемые к заявлению должника, и данные о его финансово-хозяйственной деятельности.

Кредитор как участник дела о банкротстве вправе ознакомиться с материалами производства, включая документы, с помощью которых должник обосновывает свою неплатежеспособность.

Главная сложность состоит в том, что должник может подать в суд недостоверные данные — это усложнит расследование дела.

 

Несколько дорог должны сойтись

Экономический суд изучит заявление и документы должника, который решил объявить себя банкротом, и сделает вывод о наличии признаков ложного банкротства, если одновременно будут соблюдены три условия.

Во-первых, неплатежеспособность организации не имеет или не приобретает устойчивый характер.

Во-вторых, должник способен полностью удовлетворить требования кредиторов. И в-третьих, заявление должника подано на основании документов, которые содержат недостоверные сведения о составе его имущества или обязательств.

Если факт ложного банкротства действительно будет установлен, суд прекратит дело о банкротстве.

Как только производство по делу закончится, взыскание денег с должника кредиторы смогут начать в общем порядке.

Это значит, что должник будет обязан рассчитаться с кредиторами, в том числе уплатить им штраф за просрочку платежа.

 

Три года за лжебанкротство

Криминальными, в том числе ложными, банкротствами в нашей стране занимается Департамент финансовых расследований Комитета госконтроля.

Компания, которая подозревает своего контрагента в таком нарушении, может обратиться в ДФР КГК с заявлением.

Сложность в том, что в своем заявлении кредитор должен обосновать, на основании каких данных он считает, что есть признаки лжебанкротства.

В результате финансовая милиция может инициировать проведение экспертизы, чтобы установить признаки такого банкротства.

За лжебанкротство в Беларуси предусмотрена уголовная ответственность по статье 238 УК.

Должностному лицу компании-лжебанкрота грозит штраф, или лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, или арест, или ограничение свободы на срок до трех лет, или лишение свободы на тот же срок.

 

Быть пассивным — значит, остаться с долгом

В заключение стоит отметить, что кредитор должен занять активную позицию в процедуре банкротства своего контрагента-должника — начиная с момента, когда в суд поступило заявление о банкротстве, и заканчивая прекращением производства по делу.

Благодаря этому кредитор может помочь установить признаки ложного банкротства и привлечь виновных лиц к ответственности.

Безусловно, нет гарантии, что действия кредитора дадут положительный эффект. Однако нет никаких сомнений в том, что пассивное отношение к делу не поможет кредитору взыскать долги — даже в том случае, если у его контрагента-должника есть деньги и имущество, чтобы расплатиться.